인플레이션 시대의 투자방법 7가지

지금 이 시대는 예금과 저축의 시대가 끝났다고 말할 수 있다. 이미 선진국들은 제로금리를 넘어 마이너스 금리를 눈앞에 두고 있는 곳들이 많고, 예전의 사고방식으로 돈을 저축만 해서는 부자가 될 수 없다. 많은 학자들은 그래서 지금의 시대에는 '인플레이션 위에 올라타라'는 말을 하고 있는데, 그럼 그에 걸맞는 투자방법을 알아두어야 하지 않을까? 인플레이션에 대해 알아보고 지금의 시대에 맞는 투자방법들을 알아보도록 하자. 그리고 마지막으로 한 줄 요약까지 해보려고 한다.

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인플레이션이란?

인플레이션이란 통화량이 많아지면서 화폐의 가치가 점점 떨어지고, 물가가 지속적으로 올라서 일반 대중들의 실질소득이 감소하는 현상을 인플레이션이라고 말한다. 결국 화폐의 가치가 떨어진다는 것은 반대로 내가 가진 물건 등 재화의 가치가 오른다는 것인데 이건 투자시장에도 그대로 접목시킬 수 있다. 이를 접목시킨 인플레이션 시대 투자방법 7가지에 대해 아래에서 자세히 알아보도록 하자.

인플레이션 시대 투자는 왜 필수인가?

 

인플레이션 시대는 투자가 필수라고 이야기한다. 그 이유가 도대체 뭘까? 인플레이션 시대에는 쉽게 말해서 화폐가치 하락으로 인해 내가 가진 돈을 가치가 떨어지는 시대이기 때문이다. 

쉬운 예를 들어보면, 내가 가진 금이 오늘은 100만원이었는데, 인플레이션으로 화폐가치가 떨어지니 200만원을 주고 사야하는 것이다. 이렇게 인플레이션 시대에는 화폐보다는 재화나 물건을 가진 사람이 더욱 유리해지는 것이다. 저축은 그저 돈을 은행에 맡겨놓는 정도이므로 내가 돈은 마이너스가 안될 수 있으나 실질적 화폐의 가치 하락으로 인해서 상대적으로 내가 가지고 있는 돈의 가치가 떨어져서 수익률은 마이너스가 될 수 있다는 것이다.

어떤 것들에 투자해야할까?

1. 금이나 은

가장 대표적인 인플레이션시대 투자처는 금

금이나 은으로 불리는 두 개의 시장은 완벽하게 인플레이션을 대비하는 하나의 방법이다. 경제가 흔들릴 때 사람들은 안전자산을 찾고 싶어하고, 전세계적으로 가장 공통화 되어있는 안전자산이 바로 '금'과 '은'이기 때문이다. 나라가 경제적 위기에 빠지면 그 나라의 화폐가치는 엄청나게 하락하지만, 금이나 은의 귀금속 가치는 변화가 없다. 따라서 귀금속에 투자해서 골드바나 실버바를 모으는 것이 좋은 대안이 될 수 있다.

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2. 비트코인

비트코인 투자가 지금은 대세

최근 젊은 층뿐만 아니라 우리나라 인구의 4명중 1명은 비트코인 투자를 하고 있다고 한다. 금처럼 비트코인은 '디지털 금'이라고 불리며 전세계에서 많은 이들의 지지를 받으며 하나의 가치 저장수단으로써 인정받고 있다. 게다가 전세계에서 투자를 하기 때문에 대한민국 경제와 상관없이 돌아간다.

 

또한 '가치 저장수단'으로 인정받는 다는 것은 인플레이션 헷지 용도의 자산으로 가치가 인정된다고 봐도 무방하다는 의견도 있다. 하지만 비트코인은 타 자산과 대비해서 변동성이 심하며, 아직 비트코인에 대한 정확한 투자근거를 모르는 사람들이 많기 때문에 강심장이 아니라면 투자하기 매우 꺼려질 수 있다. 하지만 본인이 비트코인에 대해 공부해보고 그 결과, 완벽한 투자에 대한 이유를 찾았다면 자신의 포트폴리오 전체에서 5% 이하로 투자를 해보는 것은 나쁘지 않을 거라고 개인적으로 생각한다.

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3. 원유

원유도 인플레이션시대 좋은 투자처라고 할 수 있다.

원유를 사기 위한 '유가'라는 것은 경제 전반적으로 엄청난 영향을 끼칠 수 있다. 원유는 다양한 산업에 이용되며, 유가는 모든 제조원가에 영향을 미칠 수 밖에 없다. 유가의 상승으로 인해서 인플레이션이 발생할 수도 있으니 실로 그 영향력은 어마어마하다고 할 수 있다. 따라서 유가와 관련된 투자는 인플레이션에 비교적 안전한 투자방법 중 하나가 될 가능성이 있다.

4. 주식

 

주식은 소액부터 쉽게 투자할 수 있는 하나의 '재산'이고 '재화'다. 화폐의 가치와 상관없이 주식에 투자한다는 것은 결국 내가 가진 주식이 해당 기업의 가치로 인해서 평가받고 그 결과 주식가격의 상승으로 인해서 수익이 발생하기 때문에 주식에 투자하는 것이 가장 좋은 인플레이션 시대 투자방법 중 하나라고 생각한다. 자신이 주식투자 초보이거나 투자할 기업을 명확하게 찾지 못하겠다면 S&P 500이나 Nasdaq 100을 추종하는 Passive Fund를 하나 골라서 투자하는 것도 괜찮은 방법이다.

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5. 원자재 투자

원자재에 투자해보자

원자재라고 하면 각종 산업에 필요한 재료들을 말하며, 대표적인 원자재 투자물건으로는 '구리'가 있다. 돈의 가치가 하락해도 원자재에 대한 수요는 줄지 않고 사람들은 지속적으로 구매해야한다. 해당 산업에 필수적인 것이 바로 원자재이기 때문이다. 그럼 원자재를 보유한 사람들은 화폐가치가 하락할수록 가진 원자재 가치가 상승하면서 돈을 벌 수 있게 되는 것이다. 원자재라고 해서 산업에만 국한될거라고 생각하지만, 옥수수나 밀, 대두 등 필수소비재도 원자재에 넓은 의미에서는 포함된다.

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6. 부동산 투자

부동산투자도 인플레이션 시대 좋은 투자

대한민국은 2020년부터 부동산시장의 폭발적 상승으로 인해서 많은 신흥부자들을 탄생시켰다. 부동산은 우리나라에서 한정된 자원일 수 밖에 없다. 우리나라의 땅이 한정적이기 때문에. 그래서 부동산의 가치는 지속적으로 시간이 지남에 따라 상승할 수 있으며, 가치가 높아지면 임대소득을 창출하거나 매매수익을 낼 수 있는 것이다.

 

물가상승으로 인해서 부동산의 가치가 오르면 임대료 역시 상승하므로 부동산을 가지고 있다면 장기적으로 봤을 때 유리한 점이 많지만, 나는 우리나라에서만 하는 부동산 투자보다는 전세계가 함께 투자하는 미국시장에 투자하는 방법을 더욱 권하고 싶기는 하다. 부동산 투자는 지금도 그렇고 앞으로도 지속적 규제를 할 것이고, 전세계 통계를 보더라도 수익을 내서 부자가 된 사람들은 주식으로 더 큰 부자들이 많이 탄생했기 때문이다.

7. 저축보다는 적립식 투자

적립식 투자

마지막으로 권하고 싶은 투자방법은 '저축을 하지 마라'다. 사실 저축 전체를 부정하는 것은 아니다. 반드시 투자에는 하락에 대비한 현금확보가 필수이며, 투자를 50% 했다면 자산의 50%는 현금으로 들고있는 편이 가장 안전하다. 위의 말과는 위배되는 것 같으나 적립식 투자를 하면서 인플레이션에도 대비하고, 엄청난 하락에는 들고있던 현금을 이용해서 수익률을 대폭 올리는 것도 하나의 투자전략이라고 할 수 있겠다. 또한 적금처럼 매달 투자를 하면 하락이 오더라도 수익률에 크게 타격을 받지 않는다는 점도 적립식 투자의 장점이라고 할 수 있겠다.

 

오늘은 인플레이션 시대에 어떤 투자를 해야하는지 그리고 생존을 위한 하나의 방법으로 투자할만한 곳이 어디가 있는지 알아보는 시간을 가졌다.

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위에서 자신에게 맞는 투자방법을 골라서 투자하기를 바란다. 투자는 100% 수익만을 보장하지 않으니 반드시 리스크 관리를 하며 투자하고, 분산투자는 내 자산을 지키기 위한 필수항목이라는 것도 명심하기 바란다.

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